Пропонується нова конкуренційна модель ринку акцій в середовищі баньківського портфеляз бі-варіатною функцією цінності в умовах цейтнот-біржової поведінки клієнтів-покупців. Розвинуто метод асоційованих марковських процесів для знаходження оптимальної стратегії вибору найбільш цінного пакета акцій.
