Розглянуто багатовимірну модель страхування з напівмарковською залежністю. Введено функцію ризику для моделі та знайдено її перетворення Лапласа. При припущенні, що загальна кількість клієнтів компанії дуже велика, проводиться асимтотичний аналіз моделі і на підставі граничної моделі розраховується нетто-премії та надбавки за ризик для окремих типів страхування.
